今年3月，当康乐手持一套“国家工作人员”资料筹备到银行再次实施银行卡诈骗时，被早已布控的民警和银行工作人员当场抓获。
“我要是能有一张这样的卡多好啊。”每天生涯在纸醉金迷的环境中，面对的都是一些看似事业有成的胜利人士，康乐的金钱观产生了很大的倾斜。领有一张客人手中的信用卡，成了康乐当时的一大幻想。
据介绍，康乐之所以可以到手，在于其冒充国家公务员的身份。
如斯下来，原来还是一个信用卡盲的一般保安，居然匆匆将本人打造成了一名“银行卡专家”和“反侦察专家”。
那么，银即将信用卡寄到了谭亮家的实在住址，康乐又是如何得到的呢办案民警在办案之初，对此也深感不解。
“康乐在办卡申请资料中，把谭亮的办公室电话成心写成农业局电话总机，这样银行一打电话核实谭亮身份，谭亮本人确定接不到这个电话，但总机值班人员会确认谭亮确实是该局某处处长。”文斌说，康乐实施犯罪的另一“高明”之处，就是将收守信用卡的接洽地址写上了谭亮家的真实住址。
“这是什么卡，刷一下便可付账”当时的康乐对信用卡一窍不通。经由向他人打听，才知道客人手中的卡原来是信用卡。
日前，湖南省长沙市公安局经侦支队在打击银行卡犯法专项举动中，破获了犯罪嫌疑人康乐实行的信用卡诈骗案。办案职员发现，与其余信誉卡诈骗案不同的是，康乐办理假信用卡的对象都是公务员，而且，给银行邮寄的材料半真半假，使银行难辨真伪。案件侦破后，连办案人员都惊呼康乐的欺骗手法确实很“高超”。
那么，康乐到底是如何实施诈骗的呢经办此案的长沙市公安局经侦支队近日向《法制日报》记者独家表露了康乐作案的全过程，一个“如影随形”般的银行卡诈骗案展当初记者面前。
冒用公务员身份信息办卡
银行治理疏漏难辞其咎
1983年诞生的康乐虽然只有中专文明，但因为脑筋机动，在当地很有影响。
在获取了以上资料后，康乐即时制作了一张谭亮的假身份证。应用该假身份证，康乐在某银行查询到了谭亮的信用讲演，得知谭亮银行信用良好后，康乐开始冒用谭亮的身份向多家银行提交办理信用卡的申请资料。
湖南省长沙市一名普通保安，冒用公务员身份办理信用卡，给银行提供的申请资料也是半真半假，让银行虚实难辨，此等伎俩让多家银行上当受骗。
康乐如获珍宝，为了获取谭亮更为详细的资料信息，康乐还通过非法手腕取得了谭亮的家庭成员、社保缴费基数等信息。同时，康乐还打电话到长沙市农业局总机以讯问的方式，获悉谭亮为农业局某处处长职务以及谭亮的办公电话。
2003年，康乐通过应聘在长沙市某娱乐城做保安工作。固然天天工作十分辛劳，但收入却很低。每天工作时，康乐总会发明一些客人持卡花费。
据介绍，在假冒谭亮办理信用卡一案中，康乐所供给的申办信用卡的资料里，除了一张假身份证复印件和假收入证明外，谭亮的姓名、社保缴费基数、电话号码和家庭住址等信息都是真实的。
办案人员剖析，一些人之所以冒充国度公务员就可能容易办理信用卡，要害仍是在于一些银行自身确切存在疏漏，由于他们对自称是公务员身份的客户，缺少必要的警戒性，甚至存在一种盲目标留恋，甚至于在详细的操办进程中很难真正落实现有的办卡轨制和流程。
湖南省长沙市公安局负责人向记者流露，自今年1月公安部安排在全国范畴内发展打击银行卡犯罪专项行为以来，长沙市公安局经侦部分共破银行卡犯罪案件83起，全部告破，涉案金额达1.2亿元，为银行挽回经济丧失281.43万元。
在得到信用卡后，康乐立刻拿着信用卡跑到武汉、深圳、佛山等地，采用POS机套现的方式，将所有信用卡内可用透支额度全体套现，用于个人消费。
据办案警官先容，为了进一步懂得信用卡办理中更具体的划定，康乐甚至还专门找了一个在某银行代理信用卡的女业务员作女友人〉乐平时老是有意无意地向女朋友打听办理信用卡的相关知识，有时还趁女朋友不在时偷偷翻阅女朋友的工作笔记，以便及时控制银行办理信用卡是否有新的政策跟规定。
本报记者 赵文化 阮占江 本报通信员 吴疆 杨如辉
在熟知了信用卡办卡的相干常识后，康乐发现，冒用别人名义办领信用卡，而后通过POS机直接套取现金的方法来钱最快，危险也最小。在前期的“学习”中，康乐已经晓得各家银行对公务员身份的办卡客户极易通过审批，而且授信额度也较高。因而，康乐开端打算冒用公务员的身份来办信用卡。
长沙市公安局经侦支队副支队长邓大平向记者介绍，目前银行卡犯罪案件名堂百出，犯罪嫌疑人会通过各种方式非法套取他人身份信息，然后制造假证件办理信用卡套现。
据警方初步查明，康乐混充国家工作人员身份在多家银行申领信用卡，然后全部利用POS机套现，涉案金额到达40余万元。
“半真半假之中，很多银行纷纭中招。”文斌坦言。
本来，康乐在向各家银行邮寄或当面递交了申办资料后，在审核期内，康乐便探听办卡进展情形，当得悉信用卡已经寄出估量已经达到长沙时，康乐便会手持一张谭亮的假身份证到邮局半路“截取”，邮局工作人员看到有身份证，往往会直接让康乐将信用卡领走。
2009年10月，康乐带女朋友去长沙市某病院看病。在医院体检核心办公室，康乐无意中发现，一张体检名单上有一个名叫谭亮(化名)的体检人员，其单位是长沙市农业局，表格上还留有谭亮的身份证号码。
保安变身“银行卡专家”
“康乐冒用他人办卡的高明之处，就在于其申办资料大局部属实，以至良多银行上当受骗。”经办此案的长沙市公安局经侦支队三大队副大队长文斌对《法制日报》记者说。
只有知道一个人的身份证号码，就能够查问到这个人的其他信息，然后再捏造各种证实到各家银行申办信用卡，直接套取巨额现金。
为了了解信用卡知识，康乐开始通过业余时光向他人求教，并常常上网一直学习对于信用卡方面的知识，从而对金融体系办理信用卡的操作流程、应用方式及相关规定有了详细了解。
办案人员告知《法制日报》记者，一些人之所以冒充国家公务员就能够等闲办理信用卡，症结还是在于一些银行本身确实存在疏漏，因为他们对于自称是公务员身份的客户，缺乏必要的小心性，甚至存在一种盲目的迷恋，以至于在详细的操办过程中很难真正落实现有的办卡制度和流程。
对此，警方倡议，今后各发卡银行应当当真把好信用卡审批关，做到见申请人本人、见申请人自己签名、见申请人本人住址，这样才不会给不法分子以可乘之机。
留言列表
